课程背景：
资管新规的出台，标志着财富管理新时代的开启。 也促进客户的投资理财真正走向多元化、专业化的资产配置。
专业的资产配置非常有利于客户营销和长期客户关系的维护。 本课程注重产品与理念的结合，将目标产品嵌入到资产配置课程内容中，首先“教育灌输”与产品相对应的理财理念。 ，然后营销该概念对应的金融产品； 因此，本课程根据人类心理规律分为三个部分，依次讲解，分别是“理财理念的传递”、“当前的投资误区”、“正确的理财方向”以及最后理财经理将立即跟进营销，大大提高了产品营销的概率。 当然，也为客户带来了一场全新的金融知识、资产配置、投资机会的盛宴。
课程优势：
● 彻底“颠覆”客户对理财的固有误区，在客户心中植入新的理财理念（注：理财理念对应相应的银行营销品种），为产品营销做好铺垫。
● 通过掌握和讲解资产配置的基本原理和大类资产的配置，认真梳理可投资品种，正确引导和教育客户，提高理财经理的销售成功率。
● 通过教授各种投资（理财）方式的横向比较，引导客户选择正确的投资方式，将不同的营销品种嵌入到投资方式中，大大提高后续营销的成功率。
● 解读最新版《资管新规》及其对现有各类投资理财产品的影响，以及如何应对和捕捉机遇。
课程时间：0.5天，6小时/天
课程对象：银行营销目标客户（沙龙形式）、企业主和企业员工（金融知识讲座）； 学生人数最好控制在120人以内，并将学生分成8组，呈鱼骨状排列，中间留有空间（面积约6平方米）
教学方式：老师讲授+案例分析+心理测试+分析讨论+现场练习+模拟通关
课程特色：
■ 本课程旨在营销产品。 所教授的财务管理概念与营销金融产品相对应。 首先传达理念，其次梳理产品和投资误区，最后植入产品信息。 客户经理可以跟进营销；
■ 通过资产配置和资管新规解读，客户将更加关注理财方式，从而增加理财经理和客户的营销机会。
课程大纲
前言：理财与投资的区别与联系
理财误区——理财是有钱人的专利
第一讲：从伟大到简单——常见理财理念的深入理解与重塑
一、理财理念——强制储蓄的重要性
故事简介：你的宝马去哪儿了？
1.强制储蓄的重要性
2.强制储蓄的适用范围（适用于产品）
1）工行贵金属囤积
2) 小额存款和整笔金额
3）定期缴费保险
4）基金定投
3.财务管理理念2——财务管理品种的风险与收益
案例介绍：大家都在哪些产品上亏钱？ 股票基金（股票）
1.被忽视的三个延伸——风险与成熟度的关系
