最新经济数据显示，由于信用卡余额激增，11月份美国消费者借贷激增，超出了所有经济学家的预期。 11 月份消费者信贷总额增加 238 亿美元，上个月修正后增加 58 亿美元。 这一数字远高于接受彭博社调查的经济学家的最高预测，后者的中值为 86 亿美元。 11月份，包括信用卡在内的循环信贷增加了191亿美元，这是自2022年3月以来的最大增幅。汽车贷款和学费等非循环信贷增加了46亿美元。 这些数字没有根据通货膨胀进行调整。
纽约联储的一项调查显示，12月份消费者对来年的通胀预期从上月的3.36%降至3.01%。 平均失业率预计下降1.4个百分点至37.0%。 对家庭收入增长的预测中位数下降了 0.1 个百分点，至 3.0%，高于 2020 年 2 月 COVID-19 之前的水平 2.7%。消费者预计明年汽油价格将上涨 4.5%，食品价格将上涨上涨5.03%，医疗费用上涨9.08%，大学教育费用上涨6.3%，房租上涨7.35%。
美国商务部周二发布的报告显示，由于消费品进口跌至一年来最低水平，美国11月贸易逆差意外收窄，这表明随着国内需求放缓，贸易可能不会对第四季度经济增长产生影响。 美国商务部周二发布的报告也显示，由于海外需求放缓，11月份出口下降。 由于全球央行自 2022 年以来大幅加息以应对剧烈的通胀，美国和海外的需求均已放缓。
由于全球央行自2022年以来大幅加息以应对剧烈的通胀，美国和海外的需求正在放缓，因此如果这一趋势在12月持续下去，可能会对第四季度的贸易产生负面影响。 经济增长没有影响。 美国商务部人口普查局表示，11 月份贸易逆差缩减 2.0%，至 632 亿美元。 10 月份的数据略有修正，显示贸易逆差扩大至 645 亿美元，而不是之前报告的 643 亿美元。 凯投宏观副首席美国经济学家表示：“11月份进出口疲软表明，海外增长疲软现在正与国内需求疲软相匹配。”
另一个值得投资者关注的数据是，美国红皮书1月第一周从5.6%上涨至5.9%。
美元指数在 12 月份触及五个月低点，当时投资者预计美联储将尽早降息，因为通胀回落至接近 2% 的年度目标，且经济数据显示疲软迹象。 它已经从今年的一些疲软中恢复过来，一些人认为年底的抛售过度了。 但美联储的预期可能会继续推动美元上涨。
多伦多资本市场北美外汇策略主管 Bipan Rai 表示：“整个 12 月的主题实际上是美联储因疲软的数据而转向。” “目前，我们正在考虑三月份会议后的大幅宽松政策，并带来一些风险/回报。” 度数是倾斜的。 也许有一些市场参与者正在关注价格，并正在解除自 12 月份开始的美元空头。”
目前，市场押注2024年将有五次降息，很大程度上拒绝了美联储(Fed)只会放松75个基点的预测。 美国经济强劲的劳动力市场数据在很大程度上被疲软的美国数据所抵消，因此12月的CPI读数将在塑造对央行宽松日历的预期方面发挥重要作用。
美联储理事会成员兼金融监管副主席巴尔于2023年7月宣布了一项期待已久的计划，要求美国最大的银行将资本准备金增加近20%，以防止未来发生危机。 破产和金融危机再次发生。 美联储以 4 比 2 投票决定推进该提案。 据知情人士透露，为了通过1087页的一揽子计划，巴尔需要修改一些内容，努力弥合实质性分歧，力争在美联储内部达成共识。 美联储观察人士指出，鲍威尔的疑虑表明巴尔将不得不做出妥协，不仅是为了避免进一步的内部异议，也是为了规避潜在的法律挑战，以便在美国大选前完成这一规则。
美国消费者价格指数（CPI）报告发布之前没有重大催化剂。 由于投资者在消费者价格指数数据之前变得谨慎，除非出现意外的重大催化剂或重大突发新闻头条，否则美元不太可能大幅波动。
目前美债收益率良莠不齐，2年期收益率为4.38%，5年期收益率接近4%，10年期收益率徘徊在4%以上。 美国财政部发行的520亿美元3年期国债收益率为4.105%，为5月份以来的最低水平。 截至发稿，3年期国债发行前收益率为4.116%。 拍卖后短期国债上涨，收益率下跌不到2个基点。 一级经销商分配比例为17.8%，低于上届招标。 间接投标人的分配比例上升至65.3%，而直接投标人的分配比例则下降至16.8%。 竞拍倍数为2.67倍，前六场拍卖的平均倍数为2.70倍。
CME 工具显示，预计 1 月份会议上利率将保持不变，降息的可能性不大。 目前市场预计未来2024年3月和5月降息的可能性较大。
丰业银行的经济学家认为，短期内主要货币的交易区间将会扩大。 他们表示，“交易冲动看起来相对有限，表明主要货币的交易区间更宽，因为市场继续关注周四的美国消费者价格指数（CPI）作为下一个主要催化剂。短期内，主要货币将有区间交易较多，但未来几周美元反弹的窗口仍然敞开，因为市场重新定价了对美联储 3 月份宽松政策的押注（目前定价为 15 个基点，而本月初为 24 个基点）。
由于加拿大经济数据普遍弱于预期，美元/加元在1.330-1.340附近盘整，试图收复周一以来的近期跌幅。 美元/加元目前报1.33872，涨幅0.33%。
