一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸收资金，侵害社会公众合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是在炒作区块链概念，进行非法集资、传销、诈骗等行为。 他们主要有以下特点：
1、网络化、跨界化明显。 依托互联网和聊天工具进行交易，利用网上支付工具接收和支付资金，风险范围广、传播快。 一些不法分子租用境外服务器搭建网站，本质上是为境内居民开展活动，远程控制非法活动。 有个人在聊天工具群中声称获得海外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极有可能是诈骗行为。 这些违法活动的资金大部分流向境外，监管追踪难度很大。
2、具有较强的欺骗、诱惑、隐瞒能力。 他们利用热点概念进行炒作，编造出无数“高水平”理论。 有的甚至利用明星大V的“站台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌”、“投资周期短、高回报、低风险”，这欺骗性很强，在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势，设定盈利和提现门槛，非法牟取暴利，此外，部分不法分子还以ICO、IFO等创新形式发行代币、IEO，或者打着共享经济的旗号，以IMO的形式进行虚拟货币炒作，具有很强的隐蔽性和欺骗性。
3、存在各种违法风险。 不法分子通过宣传，以“静态收益”（货币升值利润）和“动态收益”（线下开发利润）为诱饵，吸引公众投资资金，诱导投资者和开发人员加入，不断扩大资本规模。水池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。
此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，难以维持长期的资本运作。 请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信公众做出的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识； 发现违法犯罪线索的，可以主动向有关部门举报。
（2）我可以参与消费返利模式吗？
近期，一些第三方平台打着“创业”、“创新”的旗号，打出“购物返利”、“消费等于赚钱”、“你花我还钱”等噱头，许诺高额甚至还款。全额退还消费费、加盟费等，以吸引消费者和商家投资资金。 此类“消费返利”与正常商户返利促销不同，风险较大：
1、高额返利难以实现。 返利资金主要来源于商品溢价收入以及会员和加盟商缴纳的费用。 大多数平台没有合法的实体经济和与其承诺回报相匹配的利益，难以长期维持资本运作和高额返利。
2、资金安全无法保证。 一些平台通过“预付费消费”、“充值”等方式，通过线上线下渠道吸纳公众和商户资金。 大量资金被平台控制，存在资金转移、卷款跑路的风险。
3、运营模式存在违法风险。 一些平台捏造盈利前景，承诺高额回报，指导或默许会员、加盟商捏造商品交易，直接向平台支付一定比例的费用，谋取高额返利。 平台通过这种方式快速吸纳公众资金。 一些平台还采用传销方式，以所谓的“动态收入”为诱饵，要求参与者缴纳入场费并“哄人加入”，通过发展下线赚取佣金。 平台及其参与者的上述行为具有非法集资、传销等违法行为的特征。
此类平台的运营模式违反了价值规律。 一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。 根据相关规定，参与非法集资不受法律保护，您自行承担风险和责任； 参与传销属于违法行为，您将依法承担相应责任。 请广大群众和企业提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，防止利益受损。 同时，对违法犯罪线索可主动向有关部门举报。
（三）养老领域非法集资有哪些类型？
一些养老服务机构和企业以养老服务、健康养老为名，许诺高额回报，向老年人收取会员费、床位费，骗取“保健品”，进行非法集资、侵权行为。老年人的合法权益。 传销等犯罪行为给老年人造成严重的财产损失。 此类活动与一般养老服务不同，存在较大风险：
1、无法实现高额返利。 回扣资金主要来自老年人缴纳的费用，是一种拆东墙补西墙的行为。 多数养老服务机构和企业没有合法的服务实体和与其承诺回报相匹配的福利，资本运作难以为继，高额回扣只是欺诈的噱头。
2、资金安全无法保证。 一些养老服务机构承诺服务明显超出床位供应能力，或者承诺偿还本息超出可持续盈利水平，以办理“贵宾卡”、“会员卡”为名向会员收取高额会员费。 ”、“预付卡”等收费、存款或充值会员卡吸收公款。 大量社会资金不受有效监管，被发起机构控制。 存在转移资金、携款潜逃的风险。
3.健康需求无法得到满足。 一些企业通过会议营销、健康讲座、专家义诊、免费检查、免费体验、赠送礼品或不合理低价旅游以及电话推销、上门推销、网络推销等方式，对老年人进行虚假或误导性业务。 。 所谓“保健品”的宣传和推广。 由于“保健品”概念没有法律定义，常常被用来将其与依法注册批准的药品、医疗器械、保健食品等相混淆，欺骗消费者的信任。 但所声称的保健功能未经科学评估和认可，往往不具备保健功能，甚至可能延误病情。
4、运营模式存在违法风险。 一些养老服务机构虚构销售养老公寓、别墅，或以投资、特许经营、参股康养养老基地、老年公寓等项目为名，承诺返还资金销售、售后租赁、同意回购、出售产权股份以吸收资金。 有些企业不具备销售商品的真实内容或不以销售商品为主要目的。 而是通过免费旅游、赠送礼物、健康讲座等方式进行欺骗、诱导，通过商品回购、寄售、消费者返利等方式非法吸纳资金。 公共基金。 相关机构和参与者的上述行为存在非法集资等风险。
按照有关规定，组织实施非法集资的，应当承担相应责任，参与非法集资的风险自负。 请老年人及其家属提高警惕，增强风险防范意识和识别能力，自觉远离非法集资、传销，防止利益受损。 如发现涉嫌违法犯罪线索，可主动向有关部门举报。
（四）“炒外汇理财”是可靠的投资渠道吗？
目前，有大量平台打着“外汇交易”的旗号，瞄准国内用户，提供融资和分红。 他们都是不靠谱的！ 近年来，外汇理财平台倒闭、突然关闭、或被定性为传销、诈骗的事件屡屡发生。 其风险主要分为四类：
第一类是涉嫌冒领营业执照的行为。 为了吸引投资者，一些外汇理财平台经常声称自己受到权威机构监管或声称拥有授权。 近日，有公司自称是“英国FCA认可并全面监管的金融机构”，并附上FCA代码。 但查询后发现，该代码对应的网站与该公司不一致。
第二类是交易过程不透明。 一些外汇理财平台向外界宣称“资金安全，只赚不赔”。 这些平台的资金并没有依法购汇汇往境外投资，而是在“暗箱”里操作，并在交易过程中不断被侵蚀。 例如，某些平台是其客户的交易对手。 新手往往可以获得较高的回报，但投资者加大投入后却会逐渐遭受损失。 如果按照平台推荐操作或者采用自动跟单模式，也会出现这种情况。
第三类是利用“传销模式”开发客户。 一些外汇平台以“互助”的名义向线下发展，并以分级返利的方式不断吸引新投资者加入。 该模式涉嫌传销。 例如，外汇平台（http://）声称“是英国百年金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全。投资者可以获得最低比例的收益和收益”每月3次分红，同时投资者可以通过线下发展获得佣金，一般线下10级就可以拿到一定比例的分红。 该平台通过这种商业模式迅速吸引了大量投资者。 经核实，发现沃尔克不受FCA监管，平台已无法正常提款。
第四类是打着“外汇交易”旗号的“持续高分红”。 一些平台打着“外汇交易”旗号筹集资金，进行“持续高额分红”。 这类模型成立的前提是“外汇交易”的利润永远大于“股息”，且利润具有不确定性。 此类平台所声称的持续盈利是绝对不可能的，极有可能是“庞氏骗局”。
（五）个人投资私募基金应注意什么？
投资前，建议在中国证券投资基金业协会网站（）查询私募基金公司是否注册、私募产品是否注册。 同时，购买私募产品须符合法定合格投资者条件，具备相应的风险识别能力和风险承担能力，且投资者金融资产须不低于300万元或其个人年平均收入近三年不少于50万元。 单只私募基金产品投资金额不得低于100万元。 实际投资该私募产品的总人数不得超过200人。私募产品不得向不特定对象出售。
所以请注意以下几种情况：
1、如果你投资5万元购买私募产品，那你一定遇到过骗子。
2、如果你接到推销电话或短信，或者看到传单然后购买私募产品，那一定是骗子。
3． 如果有人免费邀请你去旅游，然后在度假酒店开投资报告会，然后搭上私募股权的顺风车，那你就上当了！
尖端/
投资理财注意事项
金融行业是特许经营行业，必须持牌经营！
俗称的金融许可证，是指经国家金融监管部门批准，相关机构从事特定金融业务的许可证，由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会颁发。 。 须经许可开展的金融业务主要包括银行、保险、信托、证券、期货、融资租赁、公募基金、第三方支付等。资产管理业务属于金融业务范畴，必须经许可经营。牌照，必须纳入金融监管。 居民如有理财需求，应选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等持牌金融机构发行的资产管理产品。 未经金融监管部门许可，非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。
